Für viele Menschen wird das Thema Altersvorsorge oft aufgeschoben – bis der Ruhestand näher rückt und klar wird, dass die gesetzliche Rente allein nicht ausreichen wird. Herr Meier, ein 58-jähriger Kunde, befand sich in genau dieser Situation, als er zu uns kam. Gemeinsam haben wir eine Lösung gefunden, die nicht nur seine Altersvorsorge sichert, sondern ihm auch erhebliche Steuervorteile bringt: die Basisrente.
Herr Meiers Ausgangssituation
Herr Meier hat über viele Jahre hart gearbeitet und gut verdient. Doch wie so oft im Berufsalltag blieb das Thema Altersvorsorge im Hintergrund. „Ich habe mich immer darauf verlassen, dass die gesetzliche Rente reicht“, erzählte er uns im ersten Beratungsgespräch. Doch die Realität sieht oft anders aus: Herr Meier stellte fest, dass seine Rentenansprüche nicht ausreichen würden, um seinen Lebensstandard zu halten. Gleichzeitig suchte er nach Möglichkeiten, seine Steuerlast in den letzten Berufsjahren zu reduzieren.
Die Lösung: Basisrente
Nach einer ausführlichen Analyse seiner finanziellen Situation empfahlen wir Herrn Meier eine Basisrente, auch bekannt als Rürup-Rente. Diese Form der Altersvorsorge bietet gleich zwei große Vorteile:
- Steuerliche Förderung: Beiträge zur Basisrente sind bis zu einem Höchstbetrag steuerlich absetzbar.
- Zusätzliche Absicherung: Die angesparte Rente wird lebenslang ausgezahlt und ergänzt die gesetzliche Rente optimal.
Ein zusätzlicher Vorteil: Die Basisrente bietet flexible Einzahlungsmöglichkeiten, die ideal auf die Bedürfnisse von Menschen wie Herrn Meier abgestimmt sind.
Wie Herr Meier profitierte
Herr Meier entschied sich, seine jährliche Steuerlast gezielt durch Einmalzahlungen in die Basisrente zu senken. Anstatt monatlich kleine Beträge einzuzahlen, nutzte er die Möglichkeit, am Jahresende eine größere Summe zu investieren – abhängig davon, wie viel finanzieller Spielraum ihm zur Verfügung stand.
Das Ergebnis: Seine Einzahlungen minderten das zu versteuernde Einkommen spürbar. Bereits im ersten Jahr konnte Herr Meier dadurch mehrere Tausend Euro an Steuern sparen. Diese Steuerersparnis hat er wiederum in die Basisrente reinvestiert, um den Effekt zu maximieren.
Der doppelte Vorteil
- Steuerlast reduzieren: Durch die steuerliche Förderung der Basisrente sank Herr Meiers Steuerlast spürbar. Das war besonders in seinen letzten Berufsjahren von Vorteil, als sein Einkommen auf dem Höchststand war.
- Zusätzliche Altersvorsorge: Neben der Steuerersparnis baute er gleichzeitig eine attraktive Rentenzahlung auf, die ihn ab 60 Jahren finanziell absichern wird.
Sein Feedback: „Warum nicht früher?“
„Wenn ich gewusst hätte, wie effektiv das ist, hätte ich schon vor Jahren angefangen“, sagt Herr Meier heute. Die Basisrente gab ihm nicht nur finanzielle Vorteile im Alter, sondern bot auch eine einfache Möglichkeit, seine Steuerlast zu optimieren.
Was Sie aus Herrn Meiers Geschichte lernen können
Die Basisrente ist besonders attraktiv für Menschen mit hohem Einkommen, die ihre Steuerlast aktiv senken möchten. Die Möglichkeit, größere Summen am Jahresende einzuzahlen, macht sie auch für Selbstständige oder Freiberufler interessant.
Gerade in den letzten Berufsjahren, wenn die Einkünfte hoch sind und die Steuerlast entsprechend schwer wiegt, bietet sich die Basisrente als optimale Lösung an. Sie sparen heute Steuern und investieren gleichzeitig in Ihre finanzielle Sicherheit von morgen.
Lassen Sie uns Ihre Möglichkeiten besprechen!
Ob monatliche Beiträge oder eine jährliche Einmalzahlung – gemeinsam finden wir die Lösung, die zu Ihnen passt. Vereinbaren Sie jetzt ein unverbindliches Beratungsgespräch und entdecken Sie, wie Sie Ihre Steuerlast senken und gleichzeitig fürs Alter vorsorgen können.
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